Промяна на фонд за допълнително осигуряване

Вие имате право свободно да изберете в кой универсален, съответно професионален пенсионен фонд да се осигурявате и не сте длъжен да се съобразявате с препоръките на Вашия работодател, синдикални дейци или други лица.

Във връзка с прехвърлянето Ви в друг пенсионен фонд пенсионноосигурителните дружества, техните акционери, осигурителни посредници или други лица нямат право да Ви предоставят, да предлагат или да обещават под каквато и да е форма специални привилегии, подаръци, услуги или други облаги.

Процедурата за реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигуреното лице от един фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд е подробно уредена с Наредба №3 на Комисията по финансов надзор (КФН). Актуалният текст на наредбата можете да намерите тук.

Вие имате право да се прехвърлите в друг ФДЗПО след изтичане на една година от започване на участието Ви във фонда, в който се осигурявате.

Независимо от периода на участие във фонда, можете да се прехвърлите в друг ФДЗПО при несъгласие с извършени промени в правилника или инвестиционната политика на текущия Ви фонд. За целта следва да подадете заявление за смяна на участие в тримесечен срок от уведомлението за промените, с изключение на случаите, когато те произтичат от изменение в нормативната уредба или в седалището/адреса на управление на пенсионноосигурителното дружество.

Вие имате право да се прехвърлите в друг ФДЗПО независимо от периода на участие в текущия Ви фонд при преобразуване или прекратяване на пенсионноосигурителното дружество или на управлявания от него фонд.

Можете да подадете електронно заявление за прехвърляне с попълване на кратка форма в crediport.bg. Заявлението се подписва с квалифициран електронен подпис, валиден към датата на извършване на електронното изявление. За целта законът изисква да бъдете идентифицирани. Чрез мобилното приложение на Евротръст това е автоматизиран процес, който отнема 2 минути. След това веднага ще Ви бъде издадено отдалечено квалифицираното удостоверение за подписване с електронен подпис.

Едновременно с подаване на заявлението за промяна на участие, се подписва и осигурителен договор с „новото" дружество. Осигурителното Ви правоотношение с дружеството, в чийто фонд сте осигурен („старото" дружество), се прекратява и договорът Ви с „новото" дружество влиза в сила в деня на прехвърляне на средствата Ви по сметката на фонда, управляван от „новото" дружество. Копие от електронното заявление и от осигурителния договор, подписани с електронния подпис на дружеството, ще бъдат изпратени на Вашия e-mail адрес.

„Старото" дружество няма да приеме заявлението Ви, ако то не е подписано с квалифициран електронен подпис или е с неправилно попълнени данни. В такъв случай „новото" дружество е длъжно да анулира заявлението Ви и да Ви уведоми за това в 7-дневен срок с писмо с обратна разписка или чрез осигурителен посредник писмено срещу подпис (съответно - по електронен път с електронен подпис).

„Старото" дружество ще откаже да прехвърли Вашите средства, когато:

• нямате право на прехвърляне;
• е получило от две или повече пенсионноосигурителни дружества заявления за промяна на Вашето участие.

Извън това „старото" дружество може да откаже да разгледа заявлението Ви, когато:

• Вашите имена или ЕГН не съвпадат с актуални данни в документите, с които то разполага, и към заявлението не са приложени документите, удостоверяващи промяна в личните данни;
• в заявлението не е отбелязано изрично основанието за промяна на участие.

Отказът на „старото" дружество се изпраща до „новото" дружество, от което имате право да получите електронно копие от заявлението, съдържащо мотивите за отказа.

Заявлението Ви ще бъде разгледано след изтичането на календарното тримесечие, през което сте го подали, с оглед изискването фондовете да постигат минимална доходност, която се определя на тримесечие. В началото на месеца, следващ това тримесечие, проверете в „новото" дружество дали заявлението Ви е уважено. В случай на отказ можете да подадете възражение чрез „новото" дружество. Необходимо е да се осведомите от него за срока за това. Към възражението трябва да приложите всички писмени доказателства, на които то се основава, а при несъответствие или промяна на Вашите имена или ЕГН - и заверени от Вас копия от официалните документи, удостоверяващи съответните данни.

„Старото" дружество е длъжно да Ви изпрати решението си по подаденото от Вас възражение по електронен път, подписано с квалифициран електронен подпис, валиден към датата на извършване на електронното изявление. Към него се прилагат сканирани копия от документите в подкрепа на възражението.

Вие можете да оттеглите заявлението си до 5-о число на месеца, в който се прехвърлят средствата, като подадете в „новото" дружество искане по образец. Искането се подава като електронен документ, подписан с квалифициран електронен подпис, валиден към датата на извършване на електронното изявление. Искането трябва да бъде не само подадено, но и получено в дружеството в посочения срок.

Когато е налице отказ за промяна на участие или за разглеждане на заявлението от страна на „старото" дружество или Вие сте оттеглили подаденото заявление, процедурата за промяна на участието Ви се прекратява и сключеният от Вас осигурителен договор не влиза в сила. В такъв случай Вие можете да подадете отново заявление за промяна на участие. Процедурата за промяна на участието Ви се прекратява и ако сте подали заявление за промяна на осигуряването Ви от ФДЗПО в държавното обществено осигуряване или в определените от закона случаи сте поискали прехвърляне в Националния осигурителен институт на средствата от индивидуалната Ви партида с цел отпускане или преизчисляване на пенсия от държавното обществено осигуряване.

Средствата на всички осигурени лица, по отношение на които процедурата за промяна на участие не е прекратена, се прехвърлят едновременно от пенсионноосигурителните дружества на датите 15 май - за лицата с регистрирани заявления през първо тримесечие, 15 август - за лицата с регистрирани заявления през второ тримесечие, 15 ноември - за лицата с регистрирани заявления през трето тримесечие, 15 февруари - за лицата с регистрирани заявления през четвърто тримесечие на предходната година, или на първите работни дни, следващи тези дати. В срок 7 работни дни след прехвърляне на средствата „старото" дружество трябва да Ви изпрати извлечение от индивидуалната Ви партида. В зависимост от избора Ви в заявлението за промяна на участие извлечението се изпраща с писмо с обратна разписка или по електронната поща, подписано с квалифициран електронен подпис.

Пенсионноосигурителното дружество не може да събира такса за прехвърляне на средствата от индивидуалната Ви партида от един в друг пенсионен фонд.